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87家问题平台盘点:12家涉嫌诈骗 27家失联

2017-09-04 18:00:07
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大浪淘沙是网贷行业的常态。8月份,全国问题平台数量达87家,相比上月减少5家。随着网贷整改的进一步推进以及平台合规进程不断加快,问题平台数量的减少是大势所趋。不过,眼下相对平静的背后或许是血雨腥风的较量。

从地区分布来看,全国P2P网贷问题平台中,上海地区问题平台数量达18家,占比问题平台总量的20.69%;其次为广东,问题平台数量为15家,占比17.24%;江苏问题平台达9家,占比10.34%。

从问题平台类型上看,8月份,新增问题平台主要以平台失联(27家)与停业(27家)为主,两者占比均为31%。其次为提现困难平台16家,涉嫌诈骗平台12家,4家平台转型、1 家平台警方已介入调查。

8月新增问题平台类型

网贷天眼研究报告显示,2014年、2015年、2016年三年网贷行业问题平台数分别为296家、950家、1297家,三年一共2543家平台遭淘汰,月均问题平台分别是24家、79家和108家。2017年1月到8月底,共计898家平台遭淘汰,月均问题平台数量112家。随着行业监管整改迈向深水区,P2P平台的优胜劣汰也进一步加速。

以下为部分问题平台盘点:

1、妙资金融涉嫌非法吸收公众存款 待收金额9亿多

谁也没想到,所谓9年老平台,中国互金协会首批408家会员之一、银行存管即将上线的主动合规平台雷了。8月8日,妙资金融官网所有标的下架,客服电话则从8月4日起就无法接通,警方已以涉嫌非法吸收公众存款为由立案调查,8月9日,官网已打不开,办公地点已人去楼空。根据工商登记信息可知,仅仅在去年下半年,平台就变更了两次法人代表。

截至8月8日,妙资金融官网数据显示,平台累计成交额90.6亿元,待收金额逾9亿,涉及8403名投资人。

2、投储在线清盘:负责人称系黑客泼脏水

投储在线8月初低调准备清盘,对于清盘原因,相关负责人称是由于受到黑客刘杰的影响,官司打了好几次,技术这块我们也是硬伤,黑客注册账号,自己用真实账号充5万,再用技术克隆一个账号5万,这样他账面上有10万,实际上只有5万,然后四处在网上泼脏水。

上述负责人所说的”黑客“曾发的帖子在网上还能找到,帖子称,自己于14年12月3日在该平台买了5万元一个月期产品,1月3日到期,后申请提现。但是投储在线拒绝了提现要求,原因是”说我并没有把5万元付款到他们公司“。访人士称,”随后我提供了我投资的证据后,他们又污蔑我是黑客,修改了银行和投储在线的金融数据。“后来,这杰就合同纠纷和网络侵权责任纠纷起诉了投储在线。去年7月的合同纠纷民事判决书显示,投储在线作为被告一审和二审均败诉被要求赔偿刘杰。

后来,公司负责人又称,因为行业本身不好做了,前景不好,就下决心要退出网贷行业。据媒体报道称,投储在线从去年7月份就开始清盘,现在还有大概十一、二个存量投资客户,去年至今每月发标都在下降,现在已经不发标了。

3、海河金融逾期:总投资额接近10亿 待收不详

有投资者在论坛上爆料称,有过两轮融资及上线广东银行存管的海河金融,无法兑付,提现不到账,客服也联系不上,让不少投资人都炸锅了。后来,经媒体证实,海河金融出现了逾期问题。有媒体报道称,平台因为一笔2000万的借款逾期,目前有投资者报案,老板已协助调查,北京体验中心目前无人上班。

海河金融官网显示,投资总人数为108417位,总投资额近9.6亿。早在今年4月,平台曾宣称与华兴银行合作,上线了资金存管。

4、贻达财富质押车多为问题车 导致变现困难

运行40天、注册资本达5800万元的贻达财富,被爆出提现困难。平台发出风控整顿公告称:由于公司风控环节出现严重问题,借款人还款期限联系未果,将质押车辆处理时,发现车辆为泡水车、事故车、导致变现困难。

平台上线的时候,平台月标预期年化18%,满标当天立返投资本金9.8%的现金红包,但是自8月21日起,便降息至一月标预期年化15%,立返投资本金的8%。目前,平台待收金额达690万元。

5、惠金天下转型:平台涉嫌自融 某企业借款占比达99%

早在今年4月初,有记者调查发现,惠金天下P2P线上平台里借款方时空电动汽车股份有限公司在该平台发布的“时空宝”借款占比高达99%左右。可见,该企业与惠金天下关系匪浅。

根据全国企业信用信息公示系统查询显示,上海裕能金融信息服务有限公司2017年1月22日对投资者(股权)进行了变更,时空电动汽车股份有限公司一跃成为了其股东。

但在今年1月22日后,上海裕能金融信息服务有限公司的投资者(股权)进行了变更。这种在自家平台上进行权益转让的行为,则属于明显的自融行为。

被曝光涉嫌自融后,平台不再发新标,2017年4月初,惠金天下按时完成所有理财产品的本息兑付后,便转型资产端。

6、盛融宝跑路:涉嫌发布虚假项目

盛融宝是成都的一家平台,号称做汽车抵押借款业务。7月10号上线,上线一个月后,便有投资者被曝老板跑路。

有用户在论坛上发贴称:平台发标量不大。7月末曾经仔细观察过一段时间,此平台收益预期年化18%,但是从借款合同上看,他们收取的借款人的预期利息是月预期利息1.5%,换算到年预期利率也是18%,其中还不包括给投资人的返利。对于此事询问客服,客服的答复是,前期都要这么推广,主要赚取的是收取借款人的服务费和管理费,但用户发现,在网站公示的借款合同的内容中没有提及服务费和管理费用的说明。后来随便查看其他标的的照片发现,有一个标的的照片竟然和一个二手车网上的一模一样,因此可以判断,平台发假标的嫌疑很大。


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